¿Te gustaría aprender a gestionar tus finanzas personales? Si tu respuesta es sí, esta guía es para ti.
En ella encontrarás todo lo que necesitas saber para tener un buen control de tu dinero, desde los conceptos básicos hasta los consejos más avanzados.
Con en esta guía aprenderás qué son las finanzas personales y ¿por qué son importantes?
- Cómo organizar tu dinero con un presupuesto.
- Cómo abrir una cuenta bancaria y contratar los productos financieros que necesitas.
- Cómo gestionar tu deuda y evitar el endeudamiento.
- Cómo ahorrar para tus objetivos financieros.
- Cómo invertir tu dinero para obtener rentabilidad.
- Nociones básicas de inversión en mercados financieros (bolsa).
¿Quién puede beneficiarse de esta guía?
Esta guía está dirigida a cualquier persona que quiera aprender a gestionar sus finanzas personales, independientemente de su nivel de conocimientos financieros.
Es ideal para:
- Personas que quieren empezar a controlar su dinero.
- Personas que quieren mejorar su situación financiera.
- Personas que quieren aprender a ahorrar para sus objetivos.
- Personas que quieren invertir su dinero para obtener rentabilidad.
Comencemos …
Recopilación de guías y tutoriales de finanzas personales
¿Cómo está estructurada esta guía?
La guía está dividida en capítulos que abordan los diferentes aspectos de las finanzas personales. Cada capítulo incluye explicaciones claras y sencillas, así como consejos prácticos.
Además, la guía incluye recursos adicionales, como ejercicios y ejemplos, que te ayudarán a poner en práctica lo que has aprendido.
Al final de esta guía, serás capaz de:
- Entender los conceptos básicos de las finanzas personales.
- Organizar tu dinero de forma eficaz.
- Gestionar tu deuda de forma responsable.
- Ahorrar para tus objetivos financieros.
- Invertir tu dinero de forma rentable.
¿A qué esperas? Empieza a leer esta guía hoy mismo y empieza a tomar control de tus finanzas personales!
Recuerda lo más importante antes de tomar una decisión financiera es estar bien formado … no dejes tu gestión al azar.
Moocs y cursos gratis en Internet.
Recopilación de cursos y materiales sobre Asesoramiento Financiero. Válidos tanto para gestionar nuestra propias finanzas como para formarnos en esta actividad empresarial.
MOOC: Finanzas para No Financieros en miriadax.net. Para empresas: «Este curso pretende que los participantes comprendan, partiendo de cero, la información contable-financiera típica ofrecida por las entidades públicas o privadas.
Se trata de poder interpretar los balances y cuentas de resultados. No es un curso de contabilidad, es un curso que pretende ofrecer los conocimientos suficientes para realizar una lectura crítica de los estados financieros de una entidad.» No es necesario disponer de conocimientos previos en finanzas.
Finanzas Personales: Aprende a Manejar tu Dinero de miriadax.net. Dirigido a finanzas personales.
«En un panorama financiero cuya evolución es cada día más rápida, donde el acceso a estos servicios se hace cada vez más fácil, más riesgos están siendo transferidos a los ciudadanos, las finanzas personales se han convertido en una habilidad clave para los individuos.
La educación financiera puede ayudar a mejorar la confianza en esta materia mediante el aumento de conocimientos, habilidades y actitudes. A su vez, esto puede contribuir a los individuos su participación en la vida financiera, económica y social, del país, así como a su propio bienestar.
La educación financiera permite alcanzar los objetivos deseados, tanto individuales como colectivos, de la manera más eficiente posible. También permite comprender las interrelaciones entre las distintas esferas (individual, comunal, nacional y global) y orientarlas a perseguir el bienestar económico de las poblaciones.»
Guía rápida: Préstamos familiares: qué saber antes de pedir o prestar dinero.
Bibliografía relacionada: finanzas personales
Los libros de finanzas personales son una excelente manera de aprender sobre el dinero y cómo administrarlo de manera eficaz. Los best sellers de este género suelen ser muy prácticos y ofrecen consejos concretos que pueden ayudar a mejorar la situación financiera de los lectores.
Por ejemplo, es muy popular Padre rico, padre pobre, de Robert Kiyosaki, de hecho es uno de los libros más vendidos sobre finanzas personales de todos los tiempos.
En él, el autor presenta dos filosofías diferentes sobre el dinero: la de su padre biológico, que trabajaba duro pero nunca llegó a ser rico, y la de su padre adoptivo, que era un hombre de negocios exitoso. Kiyosaki argumenta que la clave para alcanzar la riqueza es aprender a invertir y a generar activos que trabajen para ti.
El código del dinero, de Raimon Samsó, es otro de los clásicos que ofrece consejos prácticos sobre cómo mejorar tus finanzas personales. El autor se centra en la importancia de tener un objetivo financiero claro, de crear un presupuesto y de ahorrar e invertir de manera inteligente.
Piense y hágase rico, de Napoleon Hill, es un clásico de la literatura de autoayuda que también ofrece consejos sobre finanzas personales. Hill sostiene que la clave para alcanzar el éxito financiero es desarrollar una mentalidad positiva y una actitud de abundancia.
El inversor inteligente, de Benjamin Graham, es un libro más técnico que se centra en la inversión a largo plazo. Graham enseña a los inversores a evitar la especulación y a centrarse en invertir en empresas sólidas que ofrezcan un buen valor.
El millonario de la puerta de al lado, de Thomas J. Stanley, es un libro que desmitifica la idea de que los millonarios son personas extraordinarias. Stanley muestra que la mayoría de los millonarios son personas comunes que han hecho su fortuna gracias a una combinación de trabajo duro, ahorro e inversión.
Estos son solo algunos de los muchos libros excelentes que se han escrito sobre finanzas personales. Si estás interesado en aprender más sobre el dinero y cómo administrarlo de manera eficaz, te recomiendo que leas uno o varios de estos libros.
- Para principiantes: Padre rico, padre pobre o El código del dinero son buenas opciones para empezar. Estos libros ofrecen consejos básicos y prácticos que pueden ayudar a los lectores a mejorar sus finanzas personales de manera inmediata.
- Para personas con un nivel de conocimientos intermedio: Piense y hágase rico o El millonario de la puerta de al lado pueden ser una buena opción. Estos libros ofrecen consejos más avanzados que pueden ayudar a los lectores a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
- Para personas con un nivel de conocimientos avanzado: El inversor inteligente puede ser una buena opción. Este libro ofrece una perspectiva más técnica sobre la inversión que puede ser útil para los inversores experimentados.
Por supuesto, la mejor manera de elegir un libro de finanzas personales es leer reseñas y consultar con otros lectores. Os indico a continuación algunos, de los que personalmente he leído, y al menos algo me han aportado …
Manual del asesor financiero. 2ª ed. por Ediciones Paraninfo, S.A.
«En el escenario actual, la función del asesor financiero debe ser llevada a cabo por profesionales que cumplan unos mínimos de formación, experiencia y compromiso ético con el cliente de manera que le garanticen el mejor asesoramiento posible.
Con este objetivo, el manual que se presenta en esta segunda edición recoge los temas que se consideran necesarios para la formación del asesor financiero y, en general, de aquellos profesionales que deseen desarrollar sus funciones en el ámbito de la consultoría y gestión patrimonial, especialmente en las áreas de banca privada o en cualquier otro servicio financiero.»
¡Invierta ganando siempre! NO JUEGUE A LA RULETA CON SU DINERO: SEA SU PROPIO ASESOR FINANCIERO. Tienda Kindle.
«¿Qué aporte novedoso hace este libro?, “Ofrece una respuesta a las interrogantes de todo inversionista”: ¿Porqué y en qué invertir?, ¿Cuál es el instrumento de inversión más rentable y seguro?, ¿Dónde y cuándo hacerlo? y ¿Cómo asegurarnos inversiones exitosas?
Este libro brinda conocimientos y herramientas para ser exitoso en tus emprendimientos como inversionista, mediante una novedosa y efectiva metodología, enfocada en resultados, que te permite generar riqueza, consolidar tu patrimonio y alcanzar tu independencia financiera, sin depender del azar, la buena fortuna o de fórmulas mágicas para hacerte millonario.
A través de un análisis comparativo entre el mercado de valores y los bienes raíces, demuestra que estos últimos son el instrumento de inversión más seguro y el que proporciona mayores rendimientos.
Mediante el estudio de dos casos reales, y con el apoyo de 30 gráficos y más de 40 tablas, se exponen los conceptos en una forma fácil de entender, convirtiéndolo en una muy efectiva herramienta de análisis, basada en una de las metodologías más completas y numéricamente mejor explicadas y fundamentadas.
Con la introducción de dos nuevos términos o conceptos, “las definiciones de Ganancia Manifiesta y Ganancia Subyacente”, se ponen en evidencia elementos de las inversiones inmobiliarias frecuentemente ignorados o que pasan desapercibidos, lo que permite lograr rentabilidades superiores al 30 % anual, siempre que se cumplan con las premisas básicas y criterios de selección que aquí se señalan para lograr alcanzar estas cotas de rendimiento: dándole respuesta a las siguientes interrogantes:
¿Cuáles son esas premisas que nos aseguran inversiones inmobiliarias exitosas?,¿ Qué criterios de selección debemos usar para evaluar las opciones de inversión inmobiliaria?.¿ En qué país conviene invertir?, ¿En cuál mercado inmobiliario dentro del país elegido?, ¿En qué segmento de ese mercado?, ¿En cuáles proyectos? y ¿En qué unidad específica? según ofrezcan las mayores ventajas.
También responde a: ¿Por qué es conveniente el Financiamiento Bancario, y cuál es su efecto real sobre la rentabilidad?, y finalmente ¿Cuál es la premisa o condición sine qua non para que una inversión inmobiliaria sea exitosa?
Este libro será de ayuda invaluable a los agentes inmobiliarios, como una guía práctica para los cálculos de rentabilidad, las proyecciones de apreciación, la valoración de los efectos del apalancamiento bancario, el análisis sobre los proyectos y las unidades específicas dentro de los mismos, que lo convierten en una efectiva y novedosa herramienta para la promoción y venta de bienes inmuebles.
Todo explicado con un lenguaje sencillo, de fácil entendimiento y al alcance del no-especialista en la materia, a pesar de la rigurosidad y complejidad de algunas de las herramientas de análisis que se utilizan, se exponen ideas novedosas que en términos prácticos se pueden aplicar de una forma eficiente, confiable, efectiva y con resultados palpables.
Con el libro entenderás porque es mejor contar con ingresos pasivos, suficientes y regulares que tener una abultada cuenta bancaria, y estoy seguro que te convencerás que: ¡Vale la pena el esfuerzo de leerlo de principio a fin!»
Gestión patrimonial y banca privada: Manual del asesor financiero (Economía y Empresa) por Pirámide.
«La creciente demanda de formación en el ámbito financiero, las exigencias establecidas por la Comisión Europea con la Directiva MiFid, el vacío legal respecto a la formación en materia financiera de quienes asesoren y/o comercialicen productos financieros y el espíritu de Bolonia han sido los factores que han inspirado esta obra.
La iniciativa, que ha congregado a un grupo de profesores de distintas universidades españolas, tiene como propósito que la universidad dé una respuesta conjunta a una necesidad concreta de formación con la definición de un manual en el ámbito del asesoramiento financiero.
Este trabajo en equipo ha dado como fruto un libro, que contiene los conocimientos necesarios para que los actuales profesionales de la asesoría financiera adquieran la formación precisa que les permita adaptarse a las actuales exigencias de los mercados financieros y mejorar la calidad de los servicios ofertados a los clientes.
Pretende ayudar a cualquier persona interesada profesionalmente o personalmente en el área de las finanzas personales. Así, puede resultar de utilidad para profesionales autónomos, agentes, gestores y asesores financieros, empleados de banca y seguros y estudiantes de últimos cursos de universidad, entre otros.
El libro se plantea desde la idea de que en el aprendizaje es fundamental la implicación del lector, por lo que se le propone un esquema de trabajo que le exige una postura activa.
A lo largo del texto se plantean aplicaciones prácticas que pretenden aclarar y asentar los conocimientos desarrollados, y al final de cada capítulo, a través de preguntas y casos prácticos, se busca que el lector reflexione sobre los principales conceptos aprendidos y su aplicación en la realidad.»
Optimiza Tus Finanzas Ahora: Los secretos de los asesores financieros al descubierto. Tienda Kindle.
«En este libro aprenderás a:
- Utilizar los instrumentos financieros que utilizan los asesores de los grandes patrimonios.
- Detectar cuál es el verdadero estado de tus finanzas personales y a realizar un ajuste presupuestario de modo profesional.
- Analizar de modo correcto el mercado inmobiliario, sabiendo lo que te conviene en cada momento ( Comprar o alquilar).
- Interiorizar los principios básicos que rigen las finanzas personales, por lo que los bancos no podrán engañarte nunca más.
- Conocer cuáles son los productos financieros más peligrosos y cuáles son sus riesgos,aprendiendo así a proteger tu dinero.
- Este libro ha sido escrito por asesor financiero profesional, con experiencia en el sector, con el objetivo de que seas más inteligente con tu dinero. Todo lo que aquí está escrito ha sido probado cientos de veces. Y funciona.»
Interpretar la información económica por Profit Editorial. Tienda Kindle.
«Los profesionales del asesoramiento financiero deben tener conocimientos cada vez más completos sobre una lista de temas que no deja de crecer.
Un buen asesoramiento debe preservar la riqueza del cliente y, al mismo tiempo, maximizarla con un nivel de riesgo asumible, pero para ello se precisan buenos profesionales. Este libro trata sobre todas las necesidades del asesor financiero y lo hace con un enfoque práctico y riguroso que lo convierte en una lectura imprescindible.»
La transformación total de su dinero: Un plan efectivo para alcanzar bienestar económico por Grupo Nelson. Tienda Kindle. Un libro que aplica el sentido común a las finanzas familiares.
«El experto en finanzas Dave Ramsey ofrece un práctico e inspirador plan de acción para alcanzar una optima situación económica en la vida. Contra un telón de fondo de terminología de condición física, Dave nos ofrece convincentes e impactantes consejos para alcanzar nuestras metas. Un plan integral para salir de deudas y lograr estabilidad económica.»
